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開戶流程
開立永豐金證券(亞洲)賬戶
如欲開立戶口,您可以透過以下三種方式:

網上下載:您可以在網上下載並填寫開戶表格,聯絡我們的職員進行見證簽名(註1)或以開立一張賬戶名稱與您所欲開設的賬戶名稱相符的香港銀行支票(註2)後,將所需文件寄回、交與本公司職員或親自繳交至-香港九龍尖沙咀北京道1號21樓永豐金證券(亞洲)有限公司 客戶服務部。

親臨永豐金證券(亞洲)有限公司辦理:您可以攜帶開戶所需證明文件(註3),親臨分行進行開戶。

索取紙本開戶表格:您可以聯繫本公司客戶服務部索取開戶表格及有關開戶資料。填寫完成並完成見證簽名程序後,將您的開戶表格、證明文件副本乙份(註3)寄回或親自繳交至-香港九龍尖沙咀北京道1號21樓永豐金證券(亞洲)有限公司 客戶服務部。詳情請參閱永豐金證券(亞洲)網站。

註1:攜同開戶文件及所需文件副本親臨永豐金證券(亞洲),或聯繫本公司客戶服務部,於永豐金證券(亞洲)持牌職員或本公司指定之香港證監會註冊人士、太平紳士或專業人士(例如執業會計師、律師或公證人)面前簽署及見證有關文件。

註2:由您簽署(與開戶表格簽署相同)並印有您的帳戶名稱的香港銀行支票乙張(抬頭請寫「永豐金證券(亞洲)有限公司」,金額必須為港幣10,000元或以上)

註3:帳戶持有人的身份證明及近三個月內之住址證明(例如:公用服務單據或信用卡帳單)
開通InveStart投資組合理財服務
欲開通InveStart投資組合理財服務,您需要簽署組合投資服務補充條款及條件,並將文件寄回或親自繳交至香港九龍尖沙咀北京道1號21樓永豐金證券(亞洲)有限公司 客戶服務部。
與永豐金證券(亞洲)客戶服務聯繫
歡迎聯繫永豐金證券(亞洲)客戶服務部,我們必將竭誠為您服務。

服務時間(香港時間):星期一至星期五(公眾假期除外),早上9:00至下午6:00。
服務電話:(852) 2523-6685
傳真號碼:(852) 2586-8412
電郵信箱:cs.asia@sinopac.com
投資於構想
開始投資
InveStart交易平台讓您可以投資於由股票及交易所買賣基金(「ETF」)所組成的「Baskets」。藉由交易Baskets,您可以投資於不同的投資概念,例如:選股策略、主題投資、資產配置,InveStart幫助您將構想化為實際投資。
 
股票及其他證券擁有相似的回報模式,概括而言,其價格會一起上漲或下跌。一般來說,市場會被宏觀經濟、趨勢、及主題事件所驅動。永豐金證券(亞洲)有限公司 (下稱「我們」) 明白,單憑證券的基本面及技術面分析而缺乏全方位的考慮去挑選個別證券,是一件挑戰的事。現在,您只需要投資於Baskets,即可以簡單快速地捕捉所有驅動市場變化的因素。
 
世界經濟情況變化不定,您的投資策略也應該隨之調整。我們了解到一個單一的投資策略並不足以協助您在不同經濟環境下皆做好萬全準備。因此,我們為您提供眾多的Baskets,協助您渡過困難的經濟時期、對抗通貨膨脹,並在經濟風暴中尋求庇護。
 
我們也發現到,許多投資者並沒有時間或者興趣做好完善的退休規劃,因此我們也設計了資產配置類型的Baskets,諸如:以目標期限ETF為成份的Baskets,以協助您建構一個專業的分散投資組合來達成您的目標。
 
您可以在InveStart 交易平台的"瀏覽"頁面探索並挑選出您感興趣的Baskets,並同時一次交易多達30隻證券。
分散投資的優勢
投資於由一籃子的證券所組成的Baskets,投資者可享有多樣化且風險分散的好處,其可減少當單一公司發生某些危機事件時(例如:公司營利警告、破產)所造成的傷害。然而,若是發生某些可影響若干股票、產業、甚至是整個市場的危機事件,其仍會影響到您的Baskets之績效表現。
 
Baskets與基金都提供您多樣化投資,且將市場風險分散至一籃子代表相同投資概念的不同證券。但是Baskets擁有一些基金所沒有的額外優勢:當您買入Baskets時,您可以隨時掌握您所投資的證券和ETF,以及相關資訊,也就是說,Baskets提供您基金無法提供您的透明度。此外,Baskets捕捉的某些投資概念也許是市場上現有的基金所沒有涵蓋的。投資Baskets與基金不同的是,您將直接持有Baskets所包含的證券。
機構評級的投資組合
您也許已經藉由直接交易多種證券,而投資於不同的主題概念。但是,您是否適切地將您的投資分散於不同公司發行之證券? 您是否已經捕捉到多數與該等主題概念相關的證券?您是如何配置這些證券的呢?我們可處理以上問題。
 
我們的投資團隊建構由股票和ETF所組成的Baskets,讓您可從中獲取主要市場的投資概念。我們研究各式各樣的投資構想,並在市場中搜尋最能代表這些投資構想的證券(股票及ETF)來構建不同Baskets。我們也會定期檢查及調整Baskets內的相關證券及其比重,以確保其能持續反應其本身的投資概念。
 
此外,您的投資組合是否適切分散於不同的資產類別?我們的投資團隊設計了一系列包含固定收益ETF,以及同時包含權益證券ETF及固定收益ETF的Baskets供您選擇。無論您的投資目標是追求收益率或者保護您的資產免於受到通貨膨脹的傷害,您皆可透過InveStart建構合乎您投資目標的投資組合。
客觀透明的建構法則
我們持續性地從市場尋找可以建構設計成Baskets的投資構想,而在這變化多端的市場環境下,這樣的投資構想向來無匱乏之虞。我們的目的是將這些投資構想建構設計成各式各樣的投資組合,讓投資者能進行交易。然而,我們是如何設計出可以捕捉某些特定投資構想、投資主題、和投資策略的Baskets呢?答案是,我們研究並設計出一套透明且客觀的方法來定義Baskets的建構方式。
 
首先,我們會建立相關證券的樣本池,再根據Baskets的建構法則從中挑選出最能捕捉我們投資構想的相關證券。另外,為了方便投資者交易買賣,我們的建構法則也會剔除流動性不佳的相關證券。
相關證券的權重分配
Baskets的建構法則決定其所包含的證券的權重。市值加權是其中一種方法,但我們通常使用等比重,或以相關證券的基本面數值之比率配重。我們也會藉由優化權重的方式,提升Baskets的流動性,並讓其能較佳地反映本身的投資構想,例如提升其收益率或者降低其風險。
投資組合的定期調整
根據Baskets的建構法則,我們會定期調整Baskets相關證券的配重,以確保其能持續精確地反映投資策略及投資概念。我們也會按其建構法則改變Baskets所包含的證券及其權重。例如,加入新上市的股票,或是移除流動性低於標準的證券。在調整完Baskets後,我們會藉由電子郵件及InveStart交易平台右上角的訊息中心通知您,您只需要點選"調整"按鈕,即可輕鬆完成調整您持有的Baskets。
Baskets的概念類似於市場指數
我們建構Baskets的方法類似於衡量不同市場版塊表現的傳統基準指數之建構方法,例如:標準普爾500指數、道瓊斯工業指數;我們不會根據證券的期望表現或是加入任何主觀意見及主觀資訊來進行相關證券的篩選。
我們也以ETF來建構Baskets,以發揮被動投資的優勢-避免因頻密交易所帶來的不必要的高額佣金,以及在長期而言優化您的投資回報。更重要的是,投資於低交易成本的被動式管理ETF,能使您享有整體市場成長帶來的好處。
探索和研究
瀏覽頁面
藉由"瀏覽"頁面,您可以探索我們提供的Baskets列表。頁面上方的篩選功能,能更精準地挑選出符合您的條件(例如:市場類別、策略類型、投資風格)的Baskets。您也可以根據不同的標題欄位有效排序您的Baskets。
Baskets的投資風格
Baskets可分為「交易型」(即:短期投資)和「投資型」(即:長期投資)兩種不同的投資風格。
 
交易型的Baskets是利用短期的市場趨勢而抓緊投資機會,因此在做出投資決定時,進出市場時機以及對整體市場的短期觀點是重要的考慮因素。
 
投資型的Baskets屬於長期投資,一般而言,需要經過數月或數年方能看出其成效。投資者也許會持有部位長達數年。因此,進出市場時機以及短期市場波動對這類型的Baskets影響不大。
Baskets的投資策略
根據Baskets的投資目的不同,其可能採用以下其中一種或多種投資策略:
 
資產配置: 由一籃子投資在不同的環球資產類別的ETF所組成的Baskets,例如,股票、債券、大宗商品。投資者可享有分散投資的好處。
消息事件: 由一籃子容易因不同的事件而受益的股票所組成的Baskets,該等事件可能與公司行動、地緣政治、自然環境等因素有關。
收益型: 此類的Baskets由為投資者提供高收益(例如:高股息收益率)的證券所組成。
宏觀經濟: 此類的Baskets投資於可因宏觀經濟因素(例如經濟景氣、資金流向、政府政策等等)變化而受益的證券。
程式模型: 此類的Baskets利用程式模型進行選股策略,通常較受機構投資者歡迎。
主題型: 由一籃子與特定主題相關的股票所組成的Baskets,當中可能涵蓋及橫跨多個產業。
追蹤列表
您可以點選在"瀏覽"頁面內每個Basket旁的"追蹤"按鈕將您感興趣的Baskets加至您的追蹤列表,其功能幫助您快速容易地對感興趣的Baskets做持續性的市場追蹤,也可以讓您先行追蹤觀察Baskets的績效表現,再做出投資決定。您只需要點選在"追蹤列表"頁面內的"移除"按鈕,即可移除您不想再追蹤的Baskets。
研究頁面
您可以研究與數種基準指數詳加比較的Baskets之歷史績效表現,以及分析Baskets的回報和股息收益率;也可以了解Baskets的投資概念和建構方法。"研究"頁面提供的數據和工具能幫助您建立關於如何做出投資Baskets決策的觀點。
 
表現: 我們透過建立圖表將Baskets與指數基準在不同時期的回報百分比詳加比較。其回報的計算方式包含現金配息但不包含交易費用,並且以Baskets的交易貨幣來做計算。股息收益率是根據過去12個月Baskets或基準的相關證券的資料加以計算。
 
證券: 您可以藉由"研究"頁面下方的表格欄,了解Baskets所包含之證券。我們會提供您證券的詳細資訊,幫助您詳加了解Baskets的組成。例如,您可以藉由當中證券的市盈率,瞭解其價格是否被高估或是低估。
風險評級
我們根據Baskets的投資領域、策略、及其包含的證券來評定風險評級:
 
股票型Baskets:依照組成Basket之股票及權益證券ETF的交易策略評定該Basket之風險評級。股票型Basket將被評定為"第四級(RR4)",除非該Basket包含反向或槓桿操作的權益證券ETF,則將被評定為"第五級(RR5)"。
 
固定收益型Baskets:依照組成Basket之固定收益ETF所追蹤的債券的信用評級評定該Basket之風險評級。若組成Basket之固定收益ETF所追蹤的債券皆屬投資級別債券,該Basket將被評定為"第三級(RR3)";若Basket包括任何追蹤投機級別債券的固定收益ETF,該Basket將被評定為"第四級(RR4)"。
 
平衡型/混合型Baskets:此類Basket包含權益證券ETF及固定收益ETF,若Basket之權益證券ETF配置超過一半,該Basket將被評定為"第三級(RR3)",否則該Basket將被評定為"第二級(RR2)"。
 
根據您的「客戶投資屬性問卷」,我們會將您的風險等級歸類為第一級(穩健型)至第五級(投機型)之其中一級,您只能買入風險評級適合您風險等級的Baskets。
Baskets概要表
Baskets 之概要表清楚說明Baskets的重要資訊,包含投資主題、策略、或概念。我們透過概要表向您提供構建Baskets的法則的簡介,以及其他重要資訊, Baskets包含的證券數量、調整頻率、及上架日期。
配置
您可以藉由圓形圖了解Baskets的投資行業比重或資產類別比重(若Baskets由ETF所組成) 。需要注意的是,一些Baskets可能只涵蓋一至兩種行業。
公司行動
我們會調整Baskets從而反應某些公司行動的發生,例如:股票分割。如果是更複雜的公司行動,例如:公司分拆、併購,我們會根據事先訂定且符合主要指數提供者的法則來調整Baskets。
股價及其他市場資訊
我們在Baskets的"研究"頁面提供證券的最新收巿價格。
Baskets的買賣
買賣Baskets
InveStart交易平台提供投資者一個藉由買賣Baskets而投資於廣泛的主題概念和策略的機會。買入Baskets 是通過分別買入Baskets內包含之證券的方式進行。當您進行Baskets的買賣時,我們會根據個別相關證券的權重,產生出合適的執行指令。
落盤
交易Baskets是非常容易的,您只需點選"買入"按鈕即可落盤,"買入"按鈕在"瀏覽"頁面、"追蹤列表"頁面、"我的投資組合(只包含您已持有的Baskets)"頁面的每個Basket旁或是Baskets的"研究"頁面內皆會出現;若您想賣出Baskets,您可以在"我的投資組合"頁面中點選"管理"按鈕下的"賣出"按鈕。
 
 如果您在InveStart 之交易時段(就您的落盤指示之每一證券而言,交易時段為該證券所交易之巿場開巿一小時至收巿前一小時(「InveStart交易時段」))落盤,該指示將立即處理。所有於交易時段以外之落盤,將排期於下一InveStart交易時段開始時處理。
  
您於InveStart的買賣盤將會詳細列出您即將交易的相關證券和其股數。我們會根據您輸入的金額及相關證券的權重和最後收市價計算出您即將交易的相關證券和其股數。需要留意的是,如落盤指示為巿價指示,實際成交的價格與最後收市價可能有所不同,導致實際的成交金額與估計落盤金額間存有差異。此外,若您沒有存入足夠現金來完成落盤指示,我們將向您徵求進一步的指示,詢問您是否將存入額外現金,以完全執行您的指示。
  
因應市場情況,我們未必可全數買入落盤數量的證券。
輸入落盤金額
您可以輸入以Baskets的交易貨幣為單位的指定買/賣盤金額。當您賣出一個Basket時,您可以藉由點選"賣出"按鈕或"平倉"選擇賣出Baskets持有的部分相關證券或全部相關證券。
交易限額
當您買入一個Basket時,您的落盤金額受到最小及最大落盤金額的限制:最小落盤金額取決於該Basket的規則,以及其相關證券的最小交易單位;最大落盤金額取決於您永豐金證券(亞洲)賬戶的購買力。
 
當您賣出一個Basket時,您的落盤金額也不能低於最小落盤金額,此金額為該Basket所包含之所有證券中最小交易單位的價值之最低者。
計算交易的相關證券
我們根據您輸入的落盤金額及相關證券於Basket的權重,計算出每隻相關證券的買/賣理論金額。而您的買/賣盤中將買/賣之相關證券之股數為該證券的買/賣理論金額除以最後收市價,並捨入至最接近之最小交易單位。在此種情況下,Baskets的估計落盤金額會稍低於您輸入的落盤金額,如有此情況發生,我們會使用我們的演算法計算須買/賣之額外最小交易單位。
完整和部分Baskets
一個完整的Basket包含原始的設計Basket所包含的所有證券,且該等證券的權重也會盡量與原始設計的Basket相同。然而,由於某些Baskets內的證券的最小落盤金額較大,導致買入由其組成的完整Baskets的最小落盤金額較高。
 
我們亦使用我們的演算法建構出部分Baskets,一個部分Basket將不會包含原始設計Baskets內的所有證券,且部分Basket中包含的證券的權重可能也會與原始設計的Basket不同,讓您以較低的金額交易該Basket。然而,部分Baskets的表現可能與完整Baskets的表現略有差距。
交易單位和最小交易數量
為了使交易較為方便,全球許多交易所規定投資者買賣證券時之交易單位(例如:100股),而證券最小交易數量取決於其交易單位及其價格;Baskets的最小交易數量取決於其相關證券的最小交易金額及權重。
證券明細
在輸入落盤金額之後,您可以點選"指示明細"按鈕,我們會根據上述方式計算出預計將要為您買入/賣出的相關證券,及其數量和估計落盤金額。
發出落盤指示
點選"複查指示"按鈕,您可在發出落盤指示前查看關於您即將落盤的Baskets之估計落盤金額及其他相關資訊。若您買入的Baskets其風險評級高於您的風險等級一級,您需要確認您了解其所帶來的額外風險,惟若該Baskets 之風險評級高於您的風險等級超過一級,您將無法落盤。另外,若您買入的Basket其相關證券涵蓋衍生性金融產品,您則須要確認您具備衍生性金融產品的知識和交易經驗。在確認落盤資訊無誤之後,請點選"落盤指示"按鈕確認及落盤。
未完成交易執行的相關證券
在落盤之後,偶有交易單無法完成執行而失效或是僅有當中部分成份證券完成交易之情形。若此狀況發生,您持有的證券可能與Baskets所包含的證券不同,如此一來,您持有的Baskets之表現可能會與您在"研究"頁面上看到Baskets的表現略有差異。實際上,兩者出現明顯差距的機會並不常見。您可以前往"落盤指示"頁面,展開已完成交易的Baskets,檢查您落盤的所有證券是否都已確實完成執行交易。
取消落盤
在"落盤指示"頁面,若您在InveStart 交易時段之外的時間落盤,您可以點選"取消"按鈕,來取消還在等待處理的落盤指示。如果"取消"按鈕已不能點選,則代表您已無法取消您的落盤。若您成功取消落盤,您會看到該筆落盤指示的狀態變更為"已取消"。
交易報告
我的投資組合頁面
您可以在"我的投資組合"頁面,看到您持有Baskets的績效表現:
 
總成本:總成本是您的持倉的成本總和,服務費除外。
總市值: 總市值是您的持倉其當下市場價值的總和。
購買力: 代表您在我們開立之賬戶所能投資之最大金額。
未實現損益: 未實現損益是根據您賬戶中的持倉之成本及目前市場價值而計算出來的溢利或虧損。
 
以上的金額將全部以最新匯率轉換為本地貨幣(即:港元)表示。
落盤指示頁面
您可以在"落盤指示"頁面看到您所有的落盤情況,包含已完成執行及處理中的交易。展開已完成執行交易的Baskets,您會看到您買入/賣出的個別證券、其單位數及成交價格等。
成交紀錄頁面
您可以在"成交紀錄"頁面看到已完成執行的交易。
其他重要事項
服務費
我們致力於為您降低不必要的交易成本和費用,因此除於收費表上所列之第三方交易費用外,我們僅每月向您收取以您的資產按收費表所指定之年化費率計算的服務費。
配息
我們並不會主動將個別公司或基金的配息為您再投資於您的Baskets,當收到現配息金股利時,我們會直接支付至您在本公司的指定賬戶。因此,在某些情況下,您可能會收到調整投資組合的提醒通知,以確保相關證券的權重與Baskets的設計相符。
稅項
美國海外賬戶稅收合規法案:美國海外帳戶稅收合規法案(「FATCA」)為美國一項新稅務法例,據此,非美國金融機構須遵從若干文件及申報規定,又或由2014年7月1日起須就構成「可預扣付款」的若干美國付款(包括美國機構所發行證券的利息及股息)繳納30%美國預扣稅(由2017年起,凡外國轉付款項及出售有可能產生可預扣付款的資產的所得款項總額或須繳納30%預扣稅)。 FATCA對特定國家金融機構的影響,可由美國與該國之間所訂立政府間協議 (「政府間協議」)作修訂。

根據相關協議內容,特定國家的金融機構可能有責任採用指定盡職審查程序,並向稅務局(「美國稅務局」)申報有關任何「美國戶口」及「非參與金融機構」的指定資料。

閣下務請諮詢本身的稅務顧問,以瞭解FATCA對閣下的投資的影響。